Flow do Milhão

Carteira de investimentos em janeiro de 2021

Antes de mais nada, o ano de 2021 não começou fácil na Bolsa e o Ibovespa fechou janeiro com queda de 3,32% em relação ao fim de 2020. Todavia, a sequência de seis baixas do dia 19 ao dia 27 colocaram o benchmark de volta aos 115 mil pontos.

Agora, a carteira de investimentos com a taxa de juros muito baixa e sem perspectiva para essa taxa crescer nos próximos anos, fez com que nesse mês de janeiro eu resgatasse alguns CDBs antes do vencimento, eventualmente, acabei tendo um prejuízo em torno de R$ 500,00.

Com esse dinheiro resgatado mais o aporte mensal, investi em mais fundos de investimentos totalizando 9 fundos na carteira, com a finalidade de possuir um total de 10 fundos.

Ainda assim, tive uma rentabilidade não muito ruim comparado ao Ibovespa.

CompetênciaAporteRendimentoPatrimônio
Jan/20212.080,00-77,45104.570,40

Índices

Os principais índices no mês de janeiro, assim, com destaque para o Ibovespa que teve uma queda de -3.32%.

Rentabilidade

A rentabilidade da carteira por categoria, eventualmente sendo o maior valor vindo dos fundos de ações e multimercados, pois devido aos resgates antecipados em renda fixa a rentabilidade acabou ficando negativa.

Movimentações

Portanto, abaixo estão as movimentações de compra e venda dos ativos no mês. Com o resgate antecipado de alguns CDBs mais os aportes, posteriormente adquiri mais fundos sendo um deles XP Long Term Equity FIC FIM e o Truxt I Valor Institucional FIC FIA, ambos com investimento inicial de 10k.

Categoria Descrição Valor Status
Caixa Trend Inflação Curta FI RF LP 4.971,19 Venda
Renda Fixa LCI Fidis – MAI/2021 5.050,01 Venda
Renda Fixa CDB GMAC – JUN/2022 9.938,10 Venda
Renda Fixa CDB Paraná Banco S/A – JUL/2023 4.789,99 Venda
Fundos Kadima II FIC de FIM 4.957,60 Venda
Fundos Alaska Black Institucional FIA 3.000,00 Compra
Fundos DNA Brave FIA 1.500,00 Compra
Fundos Dahlia Total Return Advisory FIC FIM 5.000,00 Compra
Fundos Truxt I Valor Institucional FIC FIA 10.000,00 Compra
Fundos XP Long Term Equity FIC FIM 10.000,00 Compra
Caixa Trend Inflação Curta FI RF LP 2.300,00 Compra

Caixa

Assim também, no começo do mês precisei resgatar 5k para completar com o valor para realizar as compras do mês. Após realizar as compras, com o dinheiro que foi entrando ao longo do mês, como salário e outros proventos, então, apliquei 2.3k em caixa, com isso fechando o mês com 2.596,23.

CaixaValor
Trend Inflação Curta FI RF LP2.596,23

Renda Fixa

Com os CDBs resgatados, dessa forma, a posição na minha carteira nesse investimento ficou em 42,70%, um valor considerado ainda alto.

Renda FixaValor
CDBs, CRA, Debêntures e LC44.649,11

Fundos

Aliás, agora são um total de 9 fundos de investimentos em ações e multimercados com as aquisições desse mês.

FundosValor
Fundos de Ações e Multimercados57.320,74

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Projeção

De acordo com a nossa projeção mensal, estamos seguindo no caminho certo com um fechamento de R$ 1.070,40 acima do valor previsto. Confira minha projeção mensal para alcançar 1 milhão.

Resumo

Em resumo, janeiro teve muitas movimentações (compra e venda) e uma rentabilidade negativa de 0.07%. Assim, para o próximo mês estarei estudando a possibilidade de montar uma carteira de fundos imobiliários, pegando o valor que tem em caixa mais o aporte mensal.

Abraços e bons investimentos!

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