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Consultor financeiro, você precisa?

A princípio, quando procuramos o melhor consultor financeiro, vamos encontrar opções que vão desde serviços automatizados de gestão de investimentos chamados de consultor robô até os tradicionais consultores financeiros pessoais. No meio estão os consultores financeiros online e serviços de planejamento financeiro.

Essas empresas oferecem vários dos serviços de um consultor financeiro tradicional, mas operando online para reduzir taxas.

Aqui está como encontrar um consultor que trabalhe para sua situação:

1. Mantenha seu orçamento em mente.

Por exemplo, somente serviços online e simples serão mais baratos. É uma boa ideia conhecer quanto você está confortável em gastar antes de mergulhar.

2. Decida quais serviços você precisa.

Talvez você apenas queira ajuda na escolha de investimentos ou talvez você precise de conselhos em tópicos mais avançados, como planejamento imobiliário ou necessidades de seguro.

Esses requisitos ajudarão você a escolher que tipo de consultor financeiro você precisa. Tipicamente, um robô consultor é uma boa forma para gerenciamento de investimentos, mas você vai precisar de um serviço de planejamento online ou um consultor financeiro tradicional humano para planejamento avançado.

3. Escolha se você quer conselho presencial ou online.

Se você não se importa de se reunir com um consultor virtualmente, dessa forma você vai frequentemente economizar dinheiro com um serviço online.

Esses serviços também normalmente têm requerimento mínimo de conta mais baixo do que consultor de investimento tradicional.

Não importa qual opção você escolha, é sempre importante verificar as qualificações e certificar que eles sigam um padrão fiduciário, que significa que suas necessidades vêm primeiro.

Enfim, se você ainda não tem certeza de como encontrar um consultor financeiro certo para você, normalmente faz sentido começar com um consultor robô ou serviço de planejamento online. Você pode sempre contratar um consultor financeiro profissional se sua situação ficar mais complexa.

Fonte: https://www.nerdwallet.com/best/investing/financial-advisors

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